잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자 - 2편

지난 편에 이어서 '잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자' 2편이다.

 

1편은 아래에서 확인!

잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자 - 1편

잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자 - 1편

 

 

배당주 고를 때 활용하는 지표

 

1. 성장률(매출, 영업이익, 주당순이익, 배당)

배당률이 아니라 배당성장률을 확인해야함

- 금융위기에도 배당이 줄지 않았나

- 매출, 영업이익, 순이익이 꾸준히 증가하는지 (매출액 자체만 보지말고 매출, 이익의 성장률을 볼 것)

- 주당 순이익과 배당금도 꾸준히 늘어나는지

 

2. 배당성향, 시가배당률

배당성향 = 배당금/순이익*100 = 주당배당금/주당순이익*100

앞으로 배당이 잘 유지될 수 있는지 가늠할 수 있음. 

이익이 감소하면 배당성향이 높아짐. 100% 넘는 다는 것은 번돈보다 내는돈이 많은 것.

적정한 배당성향은 60% 정도이되, 업종별 평균을 고려하기

(리츠가 배당성향이 제일 높음)

 

3. 이익과 배당이력 

경기 사이클이 평균 4년이라, 3번, 즉 12년동안 이력을 보면 좋음.

12년간 배당성장률이 꾸준히 늘었는지 보기

매출액, 영업이익, 순이익, EPS, 현금흐름, 배당금이 한번이라도 꺾이면 주의하기

배당성향이 80% 넘어가는 종목은 유의하기 (단, 리츠는 AFFO 기준으로 판단)

 

실적이 꾸준히 우상향하는 기업은 주가가 상승하면 유동성을 늘리기 위해 주식분할을 함.

주식분할을 꾸준히 해온 기업에 주목할 것.

 

*내 투자성향에 맞는 배당주, 성장주 포트폴리오 비중을 정하고, 편입한 종목들을 꾸준히 지켜보다 주가가 하락할때마다 추가 매입함으로서 비중을 늘리되, 평균 매입단가는 낮추는 방식이 안정적.

 

 

배당 검증하기

삭감한적이 있는가.

나의 안정정인 현금흐름이 줄어들 수 있는지 확인하기

Dividend.com 에서 지급날짜까지 고정된 상태이면 그 회사는 주주친화적이라 말할 수 있음.

 

배당 검증된 회사들

배당킹 (50년 이상 배당 증가)

배당귀족 (25년 이상 배당 증가)

배당챔피언 (10년 이상 배당 증가)

배당블루칩 (5년 이상 배당 증가)

 

검증항목

지속가능성  : 배당 10년 이상 늘린 기업 (금융위기때 삭감을 하지 않은 기업)

건전성 : 배당성향 20~60%인 기업

꾸준히 배당을 증가시킨 기업

현재 배당률이 낮아도 배당이 빠르게 꾸준히 성장하는 기업. '미래'의 고배당주를 선점하자.

 

언제사야하는가

역사적 시가배당률

기업마다 고유한 배당률 범위가 있음.

배당률이 높아지면 주가가 하락했다는 뜻. 배당률이 그 기업의 가장 고점에 왔을때, 투자자들이 주식을 매수한다.

그럼 주가가 오름.

배당률이 낮아지면 주가가 올랐다는 뜻. 배당률이 그 기업의 가장 저점에 왔을때, 투자자들이 주식을 매도한다.

그럼 주가가 내림.

즉, 배당률이 가장 고점에 왔을때가 주식의 저점일 가능성이 큼.

 

배당락일이 가까운 기업부터 매수하는 것도 방법

 

배당 ETF

1) 시가총액이 10억 달러 이상일 것

2) 최근 3개월 일평균 거래대금이 1천만 달러 이상일 것

3) 운용보수가 연간 기준 1.5% 이하일 것