나는 배당투자로 스타벅스 커피를 공짜로 마신다

평소 수페님의 유튜브를 즐겨보는 편인데, 매일 겉핥기 식으로 유투브만 들어서는 결코 내지식으로 내공이 쌓이지 않는다는 것을 깨달았다.

 

하여 책을 적어도 5권 이상 읽어보려고 한다.

 

첫번째로 읽는 책은 '나는 배당투자로 스타벅스 커피를 공짜로 마신다' - 수페 저

 

'나는 배당투자로 스타벅스 커피를 공짜로 마신다' 

 

공감가는 문구 혹은 기억해야할 정보는 다음과 같다.

 

기본 전제

1. 부자들은 이러한 돈의 불균형을 이용해 차익을 남기는 투자를 많이 한다. 우리도 돈의 감각을 키우고 내 투자에 대한 신뢰를 쌓아야 한다. 무조건 대출을 받으라는 이야기가 아니다. 얄면 기회이고 모르면 지나가는 소음에 불과하니 기회를 잡는 숫자를 보는 눈을 키우자.

2. 인플레이션을 매년 2~3%씩 적용하여 내 자산가치를 계산하기

 

배당

배당투자 시, 점검할 것 5가지

매출

순이익

영업현금흐름

배당연수

배당성장률

 

배당주 매수 타이밍

즉, 매출과 순이익이 증가하면서 영업현금흐름도 양호하고, 수십년째 배당을 늘려왔는데 배당성장률도 높은 기업

단, 이런 기업은 주가가 높고 배당률이 낮다.

그러니, 주가가 낮을 때를 노려 매수해야 한다.

 

배당 투자 전 점검할 것

해당 기업의 평균 배당률과 배당률의 상/하한가를 기억하라.

과거 경제위기 시, 배당 줄인 적이 있는지 확인하라.(2000년 IT 버블, 2008 리먼브라더스, 2020 팬데믹)

 

복리효과를 위해 배당금은 재투자 할 것. 원하는 월 배당금에 도달하면 재투자 안하고 소비해도 됨.

 

기업 추천

50년 이상 배당금을 늘려온 기업, '왕족주' 이면서 & 인플레이션보다 높은 배당성장률

TOP : 존슨앤존슨, P&G, 펩시, 애브비, 로우스

 

S&P 500 에 포함되면서 25년 이상 배당금을 늘려온 기업, '귀족주'

TOP : 액슨모빌, 맥도날드, 넥스트에라에너지, S&P글로벌, 메드트로닉

 

브로드컴

반도체 관련 회사. 10년간 배당성장률 1,820%, 연평균 배당성장률 41.2%

 

배당성장 TOP5 : 유나이티드헬스, 브로드컴, ASML 홀딩, MSCI, 트랙터서플라이

리츠 TOP5 : 프로로지스, 아메리칸타워, 이퀴닉스, 리얼티인컴, 웰타워

 

ETF

 

ETF 는 사람들의 매매에 따라 움직이지 않고, 기업의 주가 변동에 따라 움직이도록 운용사에서 손을 쓴다.

 

ETF 매수 전 확인할 것

상장일(오래됬는지), 총보수(수수료), 자산규모, 투자기업, 과거성적

 

QQQ 보다 QQQM 이 총보수 저렴

 

배당성장 ETF

VIG, SCHD, NOBL, DRGO

 

커버드콜 ETF

상승장이 오면 주식으로 발생한 수익을 콜옵션으로 매도해 수익을 갉아먹음. 하락기에는 방어함. 하지만 배당률이 높기 때문에 당장 배당금을 받을 수 있음.

JEPI : S&P500, JEPQ : 나스닥 100 기준 커버드콜. 

앞으로 시장이 횡보, 하락할 것이라 예측된다면 커버드콜도 괜춘.

 

채권 ETF

 TLT 장기채권, LQD 중기채권, BND 섞은것.

기간이 짧을수록 주가 변동성이 적고, 기간이 길수록 주가 변동성이 큼. 즉 장기채권은 위험하지만 수익률이 높을 수 있음.

 

리츠 ETF

VNQ, SCHH, XLRE

 

기술 정보

이동평균선

5일, 20일, 60일, 120일, 240일 

20일은 매달 적립식 투자 시, 한달 중 해당선 밑으로 내려오면 사기. 계속 오른다면, 말일에 사기 (다음달도 오르니까)

 

주가가 오르고, 배당률이 낮아지면 >> 매도하는 사람이 많아짐 

즉, 배당률이 낮아지면 조심해야 할 때.

배당률이 높아지면 매수하기

 

기술적 분석

(가격만)RSI 상대강도지수. 70 위면 과매수 구간 진입, 30 아래면 과매도 구간 진입. 30보다 내려가면 보통 반등하니까 매수타이밍.

(가격&거래량)MFI 자금흐름지수. 80 위면 과매수 구간 진입, 20 아래면 과매도 구간 진입. 20보다 내려가면 보통 반등하니까 매수타이밍.

 

적립식 투자자라면,

20일 이동평균선 밑으로 내려가면 매수를 고려하고, 배당률 지지선으로 비중을 늘릴지/축소할지 생각한다.

기업에 문제가 없는제 대외적 이슈로 주가가 급락하고, RSI 가 30 아래, MFK 가 20아래로 떨어진다면 매수를 고려하면 됨.

 

기업의 기본정보, 금융정보, 배당정보를 확인 할 수 있는 사이트 : 시킹알파

Div Yield FWD 연간 예상 배당률

Annual Payout FWD 연간 예상 배당금

Payout Ratio 배당성향

5 Year Growth Rate 최근 5년간 배당성장률

Dividned Growth 배당증가연수

 

배당정보 보는 사이트 : ETF.COM

 

고배당주와 배당성장주 중 나에게 맞는 것이 어떤 것인지 고민해보기

 

배당소득세

미국은 배당소득세 15% 로 국내 종합소득세 14%(해외는) 보다 높기 때문에 추가로 납부해야할 세금이 없음.

국내배당은 종합소득세 14%에 지방세 1.4% 합해 15.4% 부과.

 

투자기간 x 금액 >> 현재 배당률 x 미래 배당성장률 >> 월 배당금